چه زمانی یک جفت ارز را بخریم؟
فهرست مطالب
از کجا می‌توان فهمید چه موقع یک جفت ارز را باید خرید و یا فروخت؟
در مثال های زیر، قصد داریم با استفاده از کمی تحلیل بنیادی (تحلیل داده های اقتصادی و سیاسی)، در مورد خرید یا فروش یک ارز خاص تصمیم بگیریم.
اینها صرفا مثال‌هایی جهت نشان دادن مفهوم خرید و فروش یک جفت ارز است. نیازی نیست تحلیل در مثالها را به طور کامل متوجه شوید.
عرضه و تقاضا برای یک ارز با توجه به عوامل مختلف اقتصادی تغییر می‌کند، که خود باعث بالا و پایین شدن نرخ تبدیل ارز است.
هر واحد پولی متعلق به یک کشور (یا منطقه) است. بنابراین تمرکز تحلیل بنیادی فارکس بر وضعیت کلی اقتصاد کشور مانند تولید، اشتغال، صنعت، تجارت بین المللی و نرخ بهره است. هر چه وضعیت اقتصادی بهتر، ارز مربوطه با قیمت تر.
بیدار شوید!
اگر سر کلاس اقتصاد همیشه به خواب می‌رفتید یا زنگ کلاس اقتصاد در می‌رفتید، نگران نباشید!
ما در آینده به تحلیل بنیادی خواهیم پرداخت.
اما برای الان، سعی کنید وانمود کنید که می‌دانید اوضاع از چه قرار است.
معامله جفت ارز EUR / USD
در این مثال، یورو ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید / فروش است.
اگر اعتقاد دارید که اقتصاد آمریکا همچنان ضعیف خواهد شد، که برای دلار آمریکا چیز بدی است، شما سفارش خرید EUR / USD را خواهید کرد.
با این کار، با این امید که ارزش یورو در برابر دلار امریکا بالا رود، اقدام به خرید یورو کرده اید.
اگر اعتقاد دارید که اقتصاد امریکا قوی است و یورو در برابر دلار آمریکا تضعیف می‌شود، شما دستور فروش EUR / USD را اجرا می‌کنید.
با این کار ، با این امید که یورو در برابر دلار امریکا ریزش کند، اقدام به فروش یورو کرده اید.
معامله جفت ارز USD / JPY
در این مثال ، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید که دولت ژاپن قصد دارد ین را تضعیف کرده تا به صنعت صادرات خود کمک کند، شما در پی ارسال سفارش خرید USD / JPY خواهید بود.
با این کار شما با خرید دلار انتظار دارید که دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن افزایش یابد.
اگر فکر می‌کنید که سرمایه گذاران ژاپنی در حال خارج کردن پول از بازارهای مالی امریکا و تبدیل دلارهای خود به ین هستند و این مورد برای دلار آمریکا خوشایند نیست، شما دستور فروش جفت ارز USD / JPY را اجرا خواهید کرد.
با این کار شما با فروش دلار انتظار دارید که ارزش دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن کاهش یابد.
معامله جفت ارز GBP / USD
در این مثال ، پوند ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید اقتصاد انگلیس بلحاظ رشد اقتصادی بهتر از امریکا عمل خواهد کرد، شما سفارش خرید GBP / USD را اجرا خواهید کرد.
با این کار پوند خریداری کرده با این امید که در مقابل دلار آمریکا افزایش یابد.
اگر فکر می‌کنید که سرعت رشد اقتصاد انگلیس در حال کند شدن است. در حالی که اقتصاد آمریکا همچون آرنولد همچنان قوی است. شما یک دستور فروش GBP / USD را اجرا می‌کنید.
با این کار پوند فروخته اید با این امید که ارزش آن در برابر دلار آمریکا کاهش یابد.
معامله بر روی USD / CHF
در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین “مبنای” خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید فرانک سوئیس بالای ارزش ذاتی خود در حال معامله است ، شما سفارش خرید USD / CHF را اجرا می‌کنید.
با این کار شما دلار آمریکا را خریداری کرده اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس افزایش یابد.
اگر اعتقاد دارید که ضعف بازار مسکن امریکا به رشد آینده اقتصادی آسیب رسانده و سبب تضعیف دلار می‌شود ، شما یک سفارش فروش USD / CHF را اجرا خواهید کرد.
با این کار ، دلار آمریکا را فروخته اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس کاهش یابد.
لات در فارکس
وقتی به یک هایپرمارکت مواد غذایی می‌روید و می‌خواهید تخم مرغ بخرید، نمی‌توانید فقط یک عدد تخم مرغ بخرید. آنها به‌صورت شانه های (لات) 6، 12 و 24 عددی هستند.
در فارکس نیز خرید یا فروشِ تنها 1 دلار منطقی نیست. بنابراین خرید/فروش ارز معمولاً به‌صورت شانه ها یا بسته های 1000 واحدی (میکرو لات) ، 10،000 واحدی (مینی لات) یا 100،000 واحدی (لات استاندارد) صورت می‌گیرند که بسته به بروکر و نوع حسابی که دارید (بیشتر در درس لات ها بحث خواهد شد) متغیر خواهند بود.
فعلا این را بدانید که یک لات استاندارد 100،000 واحد از ارز پایه جفت ارزی است که معامله می‌کنید.
معاملات مارجین
“اما من پول کافی برای خرید 10،000 یورو را ندارم! آیا همچنان می‌توانم معامله کنم؟ ”
بله می‌توانید! با استفاده از پدیده ای به نام لوریج یا اهرم !
وقتی با لوریج معامله می‌کنید ، نیازی به پرداخت 10،000 یورو از قبل نیست. درعوض، شما یک “سپرده” کوچک واریز می‌کنید، که به آن مارجین می‌گویند.
نسبت اندازه معامله به وجه نقد (“سپرده معاملاتی”) مورد استفاده برای مارجین را لوریج گویند.
به عنوان مثال ، لوریج 50: 1 ، که از آن با نام 2 درصد مارجین مورد نیاز نیز یاد می‌شود، بدان معناست که برای باز کردن معامله ای به ارزش 100،000 دلار به 2000 دلار مارجین نیاز است.
معاملات مارجین به شما اجازه می‌دهد معامله های بزرگی را با استفاده از فقط کسر سرمایه ای که در حالت عادی نیاز است، باز کنید.
با این روش می‌توانید تنها با 25 دلار معامله 1،250 دلاری و یا با 1000 دلار موقعیت 50،000 دلاری باز کنید.
در واقع می‌توانید معاملات نسبتاً زیادی را با مقدار کمی سرمایه اولیه انجام دهید.
اجازه بدهید بیشتر توضیح دهیم.
بعداً به‌طور مفصل تری در مورد مارجین بحث خواهیم کرد، اما امیدواریم بتوانید ایده اصلی چگونگی عملکرد آن را بگیرید.
با دقت به صحبت های زیر گوش دهید زیرا بسیار مهم هستند!
- معتقدید که سیگنال های موجود در بازار نشان دهنده بالا رفتن پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا است.
- شما یک لات استاندارد (100،000 واحد) بر روی GBP / USD معامله باز می‌کنید و پوند انگلیس را با مارجین مورد نیاز 2% خرید می‌کنید.
- صبر می‌کنید تا نرخ تبدیل ارز بالا رود.
- وقتی یک لات (100،000 واحد) GBP / USD با قیمت 1.50000 خرید میزنید ، در واقع در حال خرید 100،000 پوند هستید که ارزش آن 150،000 دلار است. (100،000 واحد پوند× 1.50000)
- از آنجا که مارجین مورد نیاز 2% بود، بنابراین 3000 دلار آمریکا در حساب شما برای باز کردن این معامله کنار گذاشته می‌شود. (150،000 $ × 2٪)
- اکنون شما فقط با 3000 دلار کنترل 100،000 پوند را در اختیار دارید.
- حالا تصمیم می‌گیرید یک چرت 20 دقیقه ای بزنید(البته اگر استرس اجازه دهد).
- پیش بینی های شما درست از آب در می‌آیند و تصمیم به فروش می‌گیرید. معامله را در 1.50500 می بندید.
- حدود 500 دلار سود کرده اید.
وقتی که معامله را می‌بندید ، سپرده ای (“مارجین”) که در ابتدا پرداخت کرده اید به شما بازگردانده می‌شود و سود یا زیان شما هم محاسبه می‌گردد.
این سود یا زیان سپس به حساب شما واریز می‌شود.
بیایید مثال معامله GBP / USD بالا را بررسی کنیم.
- GBP / USD فقط نیم پنی افزایش یافت! یک پنی هم نه! نصف پنی!
- اما شما 500 دلار سود کرده اید!
- آنهم در حالیکه دراز به دراز خوابیده بودید! 🙂
- چطور؟ زیرا شما فقط 1 پوند نبود که معامله می‌کردید.
- اگر اندازه معامله شما 1 پوند بود ، بله ، سود شما نیم پنی می‌شد.
- اما … وقتی معامله را باز کردید ، اندازه معامله شما 100،000 پوند (یا 150،000 دلار) بود.
- جالب این است که نیازی نبود تا شما کل این مبلغ را وسط بگذارید.
- برای باز کردن این معامله تنها 3000 دلار مارجین لازم بود.
- 500 دلار سود از 3000 دلار سرمایه اولیه معادل 16.67 درصد بازدهی است!
- در بیست دقیقه!
- این است قدرت معاملات اهرمی!
یک سپرده با مارجین کم می‌تواند همچون سود زیاد، منجر به ضرر زیاد نیز گردد. در حقیقت لوریج یک شمشیر دو لبه است.
همچنین بدان معنی است که یک حرکت نسبتاً کوچک می‌تواند به همین ترتیب منجر به ضرر یا سود بزرگ شود.
در واقع ممکن بود در همان مدت بیست دقیقه به راحتی 500 دلار از دست بدهید.
در این حالت از یک کابوس بیدار نمی‌شدید. بلکه وقتی بیدار می‌شدید وارد یک کابوس می‌شدید!
لوریج بالا باحال به نظر می‌رسد، اما می‌تواند مرگبار باشد.
به عنوان مثال ، یک حساب معاملاتی فارکس با سپرده اندک 1000 دلار باز می‌کنید. کارگزار شما لوریج 100: 1 را ارائه می‌کند تا بتوانید موقعیت 100،000 دلاری EUR / USD را باز کنید.
تنها با 100 پیپ حرکت حساب شما به 0 دلار می‌رسد! 100 پیپ نوسان به راحتی در طول روز اتفاق می‌افتد. در نتیجه شما به راحتی ممکن است 1000 دلار در یک روز از دست دهید.
در معامله با مارجین ، مهم است بدانید که ریسک شما بر اساس ارزش کامل اندازه معامله شما است. اگر به درک صحیح چگونگی عملکرد مارجین پی نبرید ، ممکن است به سرعت حساب خود را بفنا دهید. ما می‌خواهیم که جلوی این کار گرفته شود. با توجه به این خطر ، ما یک بخش کامل به نام معاملات مارجین را به توضیح عملکرد معاملات مارجین اختصاص داده ایم.
بهره شبانه یا سواپ
برای معامله هایی که ساعت 00:00 بروکر باز مانده باشندیک “هزینه انتقال معامله” وجود دارد که به عنوان “سواپ” نیز شناخته می‌شود که یک معامله گر بسته به معامله های بازی که دارد یا باید پرداخت کند و یا دریافت می‌کند.
اگر نمی‌خواهید روی معامله های خود بهره بگیرید یا بپردازید، کافیست مطمئن شوید که همه آنها قبل از ساعت 00:00 پلتفرم معاملاتی کارگزارتان بسته هستند.
از آنجا که هر معامله فارکس شامل قرض گرفتن یک ارز برای خرید ارز دیگر است، هزینه های انتقال معامله به روز دیگر بخشی از معاملات فارکس هستند.
این هزینه ها بستگی مستقیم به بهره بانکی ارزی که می‌خرید و می‌فروشید دارد.
بهره بانکی ارزی که می‌خرید به شما تعلق می‌گیرد.
بهره بانکی ارزی که می‌فروشید از شما دریافت می‌شود.
اگر در حال خرید ارز با نرخ بهره بالاتر از ارزی هستید که می‌فروشید ، در اینصورت مابه تفاوت خالص نرخ سود مثبت خواهد بود و در نتیجه به شما سود تعلق خواهد گرفت.
برعکس ، اگر اختلاف نرخ بهره منفی باشد، در اینصورت باید آن را پرداخت کنید.
خوشبختانه اکثر بروکرهایی که با ایرانی ها کار می‌کنند امکان انجام معاملات بدون بهره یا اصطلاحا اسلامی را فراهم آورده اند.
توجه داشته باشید که بسیاری از بروکرهای فارکس نرخ سواپ خود را بر اساس عوامل مختلفی تنظیم می‌کنند. (به عنوان مثال ، لورج حساب، نرخ وام بین بانکی).
بهتر است برای دیدن مقدار دقیق سواپی که به معاملات شما تعلق می‌گیرد به وبسایت بروکر مراجعه کنید.
نرخ های بهره کشورها
در تعیین میزان سواپ نرخ بهره هر کشور معیار اصلی است. در این لینک از سایت ویکی پدیا می‌توانید نرخ بهره کشورها را ببینید.
یکی از استراتژی ها مطرح در فارکس بر اساس استفاده از همین سواپ هاست. بعداً ، همه چیز را راجع به اینکه چگونه می‌توانید از آن به نفع خود استفاده کنید به شما آموزش خواهیم داد.
تماس و واتس آپ اکسپرت سفارشی: ۰۷۷۳۳۴۳۳۲۱۱ – ۰۹۹۲۹۱۶۹۳۰۷
